Después de completar la verificación KYC básica, es posible que descubra que el límite de retiro diario aún no es suficiente para operaciones con grandes sumas de dinero. En este caso, es necesario completar la verificación KYC avanzada (también conocida como verificación de Nivel 3). Este artículo detallará todo el proceso de la verificación avanzada.
¿Por qué es necesaria la verificación KYC avanzada?
La verificación KYC estándar de Binance (Nivel 2) ya aumenta el límite de retiro diario al equivalente de 100 BTC, lo cual es suficiente para la mayoría de los usuarios. Sin embargo, para los siguientes grupos de usuarios, la verificación avanzada es esencial:
- Operadores de alta frecuencia y grandes volúmenes: Aquellos que manejan montos de transacciones diarios significativos y requieren límites de retiro más altos.
- Usuarios institucionales o corporativos: Personas que realizan operaciones con grandes capitales en nombre de una empresa.
- Participación en productos financieros específicos: Algunos productos de gestión de patrimonio o inversión de alto valor exigen una verificación avanzada.
Al completar la verificación avanzada, el límite de retiro puede incrementarse aún más; los límites específicos varían según la región y las condiciones de la cuenta.
Requisitos previos para la verificación KYC avanzada
Antes de comenzar la verificación avanzada, asegúrese de:
- Haber completado la verificación KYC estándar (Nivel 2): La verificación avanzada es una actualización basada en el Nivel 2, por lo que este último debe estar completado previamente.
- Estado de cuenta normal: La cuenta no debe estar restringida ni bajo revisión.
- Preparar materiales adicionales: El documento de comprobante de domicilio es el requisito clave para la verificación avanzada.
Explicación detallada del comprobante de domicilio
Esta es la mayor diferencia entre la verificación avanzada y la estándar: debe proporcionar un documento oficial que acredite su domicilio de residencia.
Tipos de comprobantes de domicilio aceptados
Extractos bancarios (el más común y recomendado):
- Extractos físicos o electrónicos emitidos por los principales bancos nacionales o extranjeros.
- Debe incluir: nombre, dirección, nombre del banco y fecha.
- Requisito de fecha: dentro de los últimos 3 meses.
- Formato: se aceptan archivos PDF originales o fotografías claras.
Facturas de servicios públicos (electricidad/agua/gas):
- Facturas emitidas por empresas de electricidad, agua o gas.
- Debe mostrar el nombre del titular y la dirección del servicio.
- Requisito de fecha: dentro de los últimos 3 meses.
Facturas de televisión por cable/banda ancha:
- Facturas de servicio emitidas por operadores de telecomunicaciones.
- También deben contener nombre, dirección y fecha.
Documentos de organismos gubernamentales:
- Permiso de residencia, libro de familia (que incluya la página con la dirección).
- Carta de certificación de residencia emitida por una agencia gubernamental.
- Liquidaciones de impuestos emitidas por la oficina tributaria (que incluyan la dirección).
Requisitos de formato del comprobante de domicilio
Independientemente del documento que elija, debe cumplir con lo siguiente:
- Vigencia: La fecha del documento debe ser de los últimos 3 meses.
- Consistencia: El nombre en el documento debe coincidir exactamente con el nombre utilizado en la verificación KYC.
- Integridad: El documento debe mostrarse completo, sin partes ocultas.
- Claridad: Toda la información debe ser legible.
- Autenticidad: Debe ser un documento real y no debe estar alterado.
Pasos para realizar la verificación avanzada
Paso 1: Acceder a la página de actualización de identidad
Inicie sesión en su cuenta de Binance y vaya a la página de "Verificación". Si ya completó la verificación de Nivel 2, la página mostrará su estado actual y ofrecerá una opción como "Actualizar a verificación avanzada" o similar.
Haga clic en la opción de actualización y el sistema le indicará los pasos adicionales que debe completar.
Paso 2: Confirmar la información personal
El sistema mostrará la información personal que ingresó durante la verificación de Nivel 2. Confirme que esta información siga siendo precisa (por ejemplo, si necesita actualizar su dirección de residencia).
Si su dirección ha cambiado, actualícela aquí con su dirección de residencia real actual y asegúrese de que el comprobante que suba posteriormente coincida con esta dirección.
Paso 3: Subir el comprobante de domicilio
Haga clic en el botón "Subir comprobante de domicilio" y seleccione el documento que preparó.
Notas para la carga:
- Si es un documento físico, tome una fotografía clara con su teléfono.
- Si es un archivo electrónico PDF, puede subirlo directamente.
- Antes de subirlo, verifique que el documento contenga toda la información necesaria.
- El tamaño del archivo suele estar limitado a 10 MB.
Paso 4: Posible verificación adicional
Dependiendo de las condiciones de su cuenta y su región, es posible que deba completar:
Verificación por video (en algunos casos):
- Grabar un video con la cámara mostrando su documento de identidad.
- Debe sostener el documento y mirar de frente a la cámara.
- Es posible que deba leer un texto específico o realizar ciertos movimientos.
Responder preguntas adicionales:
- Cuestionarios sobre el origen de los fondos (requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero).
- Declaración de ocupación y fuente de ingresos.
Paso 5: Enviar y esperar la revisión
Después de completar todos los pasos, envíe la solicitud. Debido a que la verificación avanzada requiere más inspección manual, el tiempo de revisión suele ser más largo que el de la verificación estándar:
- Caso general: 3 a 7 días hábiles.
- Casos complejos: puede tardar más de 10 días hábiles.
Cambios tras la aprobación de la verificación avanzada
Una vez aprobada la verificación, su cuenta obtendrá:
Límites de retiro más altos:
- El límite de retiro diario aumentará significativamente (la cifra exacta varía según la cuenta).
- Los límites para depósitos y retiros de moneda fiduciaria en algunas regiones también aumentarán proporcionalmente.
Permisos de funciones adicionales:
- Elegibilidad para suscribirse a ciertos productos financieros exclusivos.
- Límites de transacciones P2P más elevados.
- Soporte prioritario de atención al cliente (en algunas regiones).
Preguntas frecuentes sobre la verificación avanzada
P: He subido el comprobante de domicilio pero la revisión no ha sido aprobada, ¿qué debo hacer?
Verifique lo siguiente: si la fecha del documento es de hace menos de 3 meses, si el nombre coincide con la información de verificación y si la imagen del documento es clara y completa. Si todo es correcto pero sigue sin aprobarse, contacte al servicio de atención al cliente para explicar la situación.
P: ¿Qué pasa si la dirección en el comprobante es diferente a la de mi registro?
Actualice la información de su cuenta con su dirección de residencia real actual y asegúrese de que el comprobante subido coincida con la dirección actualizada.
P: ¿Se puede cancelar la verificación avanzada?
Una vez aprobada la verificación, no se puede deshacer; es una actualización unidireccional de la cuenta.
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